SLUŽBA NAVYŠE, NAD RÁMEC

Minulý týždeň sa mi stalo, že som dostal veľmi dobrú otázku potenciálnej klientky: "Pán Marčák, prečo by som si mala za investičného makléra vybrať práve Vás?" Veľmi podobná situácia sa mi stala aj pri potenciálnej klientke pri poistení, nakoľko mi spomínala, že pozná aj inú finančnú maklérku: "Prečo by si mala vybrať práve mňa ako svojho finančno-poistného makléra?" Čím sa líšim od ostatných maklérov? Akú môžu mať klienti u mňa oporu, výhodu?

SLUŽBA NA MIERU A NAD RÁMEC

Niekto to volá portfóliom alebo finančným plánom atď. ja pre Vás pomenujem veci ľudskou rečou. Sú hlavne 4 oblasti, ktoré riešite s finančným poradcom:

1) piliere 2. a 3. pilier
2) hypotéka
3) poistenie RŽP čiže života alebo neživotné
4) investovanie

Toto nie sú len produkty ale ku všetkému prislúcha služba. Môžete ich riešiť oddelene alebo spoločne čiže komplexne. Pri mne máte výhodu, že netlačím ani na jedno, ani na druhé, ak si klient želá riešiť službu osobitne napríklad investovanie ale neriešiť ostatné témy, tak s klientom riešim len investovanie. Pokiaľ si klient želá riešiť službu komplexne čiže napríklad aj hypotéku aj poistenie, alebo aj piliere aj investovanie prípadne aj poistenie tak riešim s klientom služby komplexne.

Poďme postupne.

1) Pri pilieroch samozrejme aj pri všetkých službách je potrebné aby maklér s Vami jednal pravdivo, napríklad 2. pilier Vám pomôže, no 3. pilier riešime s klientmi a oplatí sa len vtedy ak Vám do 3. piliera prispieva zamestnávateľ. Ďalej je super ak je maklér zdatný a vie Vám vybrať starobnú a doplnkovú dôchodkovú spoločnosť a zároveň aj navoliť správnu investičnú stratégiu v pilieri. Toto pre Vás robím ja. Plus u mňa máte komfort, dnes vieme založiť piliere plne online, ja všetko pripravím Vy idete na hotové a nakoľko svoju prácu vnímam dlhodobo a skôr je pre mňa nie len prácou ale aj poslaním tak Vám pomáham pred dôchodkom aj s ponukovým listom, že aký dôchodok si v danom čase zvoliť.

2) Pri hypotéke neriešite len podanie žiadosti do banky, ktorú zanášam do banky ja za Vás ale riešim s Vami celý proces. Som s Vami krok po kroku na telefóne. Bude Vám treba znalecký posudok nehnuteľnosti a napríklad poradiť znalca avšak to nie je všetko. Pokiaľ načerpáte treba Vám vybaviť kataster, treba Vám vybaviť poistenie nehnuteľnosti a vinkuláciu = opečiatkovanie danej poistky, že je na nehnuteľnosti zavkladaná hypotéka. O 5 rokov Vám skončí fixácia hypotéky, čo potom? Potom riešime aj to, že či sa oplatí ostať v danej banke alebo je v inej banke nižší úrok a teda aj nižšie preplatenie. Čiže servis. Raz mi volala kamarátka, že riešili hypotéku, bola ona aj s manželom realitkou tlačení do toho nech hypotéku riešia s poradcom danej realitky a že keď mu po rokoch zavolala, už jej nezdvíhal vôbec. Ja som tu pre Vás osobne, online, emailom a na telefóne.

3) Pri poistení počul som, že iní makléri to majú tak, že stane sa klientovi úraz alebo choroba a povedia klientovi, že nech zavolá na klientskú linku poisťovne. Česť výnimkám. Alebo ešte horší prípadom je fluktuácia tzn. ak maklérka nebola komplexná maklérka ale iba pracovníčka poisťovne a keď jej človek zavolal zistil, že už v danej poisťovni nepracuje. Čo ak sa Vám naozaj stane úraz alebo vážne ochorenie, kto sa Vás zastane? Pri mne máte 100% garanciu toho, že nie len uzatvoríme poistnú zmluvu spolu ale aj Vám priamo ja budem nahlasovať poistnú udalosť ak sa Vám stane úraz alebo choroba. Pri mne máte trojitú podporu: mňa, plus máme v rámci firmy 2 priamo špecialistov na centrále zameraných na životné poistenie v prípade špecifických požiadaviek, plus právne oddelenie, ktoré v prípade poistnej udalosti ak ste mojim klientom zastáva Vás. Vy len zavoláte, napíšete mne a ja za Vás vyriešim hlásenie poistnej udalosti. V tom je na mňa 100% spoľah, nakoľko som vyriešil úspešne viacero hlásení.

4) Investovanie, poviem Vám na rovinu čo sa deje v maklérskych spoločnostiach. Zoberie sa nejaký jeden analytik firmy, ktorý s Vami ani v živote nesedel a nepozná Vašu životnú situáciu, jeho úlohou je navoliť fondy pre všetkých klientov. A maklér už len vyberie stratégiu pre klienta iba z troch možností: konzervatívnu, strednodobú alebo dynamickú. Nemyslím si, že to je najšťastnejšie riešenie. Ako to robím ja inak? Ja to robím tak, že ja priamo sedím s Vami, ja priamo s Vami analyzujem Vašu životnú situáciu, ja si priamo s Vami prechádzam Vaše ciele, následne Vám priamo NA MIERU vyberám investičné fondy ja. Nakoľko je to moja srdcovka, rád ich analyzujem do hĺbky. Tým pádom pre Vás získam vysoko kvalitné fondy, s čo najnižšími poplatkami. Čo pre Vás ešte robím? Sledujem počas nášho investovania fundamentálnu analýzu čiže ekonomické dianie, plus grafy čiže technickú analýzu. A nielen sledujem ale aj upozorním ak je príležitosť na trhu na dokúpenie. Zároveň Vám kvartálne posielam analytický mail o dianí na trhu avšak písaný ľudskou rečou. Som pre Vás dostupný na fb, Linked Ine, na emaili, telefóne a mávam s Vami aj osobne/online stretnutia, kde sa venujem iba Vám. To je to, čo robím pre Vás NAD RÁMEC. Zároveň Vašim cieľom nie je len budovať portfólio ale raz z neho čerpať rentu, čiže nech Vám na osobný účet chodí pravidelný výnos z investícií a to pre Vás ja nastavujem.

Zhrnutie:

Úprimne, finančných maklérov je veľa, už je len otázkou kto bude schopný a ochotný Vás spravovať dlhodobo. Ja stále hovorím: "Pokiaľ žijem, som tu pre Vás." Nakoľko nie je hrdina ten, kto s Vami len spíše poistnú zmluvu ale ten, kto s Vami vypíše aj HLÁSENIE POISTNEJ UDALOSTI = nahlási s Vami to, že sa Vám stal úraz alebo choroba. Ďalej pri investovaní neide len o budovanie majetku ale nech Vy následne môžete poberať tie plody úsilia napríklad z poberaných výnosov z investovania môžete zobrať celú rodinu a ísť na spoločné dovolenky, wellnessy, dopriať si hobby, lepšiu lekársku starostlivosť a celkovo kvalitnejší prístup. Priamo ja s Vami riešim hlásenie poistnej udalosti, ja s Vami riešim čerpanie renty z investícií. Tomu predchádzalo spústu školení, získanej odbornosti, roky praxe, roky reálnych požiadaviek klientov, preto pevne verím, že spoločne nájdeme riešenie na mieru aj pre Vás s nadštandardným servisom čiže SLUŽBOU NAVYŠE PRE VÁS. V prípade ak sa Vám môj prístup páči pokojne ma kontaktujte napíšte mi súkromnú správu či už na Facebooku alebo na Linked Ine. S pozdravom a úctou Ing. Jaroslav Marčák.