INVESTIČNÉ VYHODNOTENIE ROKA 2023
Rok 2023 považujem za náročný, rastový a náučný pre investorov. V tomto článku si napíšeme prečo som mu dal tieto 3 prívlastky. Dozviete sa ako sa vyvýjal a ktorým fondom sa darilo najviac v roku 2023.
Náročný - bol najmä začiatkom roka 2023 kedy už sa viacero ľudí pýtalo či je všetko v poriadku, nakoľko v roku 2022 sme zaznamenali výrazné poklesy. V roku 2022 totiž trh prekonal vojnu na Ukrajine, zvyšovanie úrokových sadzieb a vysokú infláciu. Vojna sa nedala čakať, to bola nepredvídaná udalosť, ktorú finančné trhy nazývajú špeciálnym názvom čierna labuť. Inflácia sa dala čakať nakoľko v roku 2020 počas covid pandémie svetové centrálne banky natlačili nové peniaze do ekonomiky aby podporili rast podnikov a v roku 2022 a 2023 došlo naopak k uťahovaniu, čiže sťahovaniu peňazí z obehu.
Rastový – rast sme zaznamenali hlavne od marca 2023 a potom od poklesu z októbra čiže začiatkom novembra – tu sme aj 2 x tento rok s klientmi dokupovali, klientom som o tom posielal mail a obe dokupy nám vyšli. Kto mohol doposlal extra vklad, nikoho samozrejme nenútim ale dávam vedieť že taká možnosť je. Americký index SP500 rástol +25,36% po klesajúcom roku 2022, najvyššie bol trh okolo 3. januára 2022 na 4796 bodov a teraz sme na 4787 bodov (28.12.2023) čiže tesne pod novými maximami.
Náučný – po prvé nám trh ukázal, že víťazmi sú pravidelní investori, čiže klienti ktorí nakupujú fondy mesačne. A po druhé nám trh ukázal, že investovaniu treba dať čas. Nie nadarmo sa hovorí a to aj učím mojich klientov, že akciové investície sú s odporúčaným investičným horizontom nad 7 rokov a viac. Je to práve kvôli tomu, že trh krátkodobo má poklesy môžu trvať aj rok, dva roky avšak dlhodobo trh rastie nahor. To nám rok 2023 potvrdil a nových investorov to naučil. Ja som to zažil už v roku 2016 keď som investoval a trh prv poklesol -7% a následne som bol v pluse + 4%. Ku dňu (28.12.2023) mám jedno portfólio v pluse + 65,2%, čiže trh potrebuje čas na zhodnocovanie.
Ktorým fondom a sektorom sa darilo najviac za rok 2023?
1) Blockchain technology +264%
2) Technologický index 3x pákovaný + 223%
3) Next generation internet + 115%
4) Cybersecurity + 75,8%
5) Semiconductory +72%
6) Artificial Intelligence +62%
7) IPO +61%
8) Privátne investície +41%
9) Mexico +37%
10) Realitné spoločnosti +36%
Najhoršie poklesli špekulatívne fondy, ktoré špekulujú na pokles trhu a nedarilo sa ani niektorým bežným a špecifickým komoditám:
1) UltraPro Short fond – 77%
2) Natural Gas – 67%
3) Physical Rhodium – 57%
Čísla do plusu vyzerajú veľmi pekne avšak problém je v tom, že to boli sektory, kde niektoré z nich boli vyklesané za rok 2022 aj 2021 a preto sa im ľahšie rástlo. Uvediem príklad, ak máte na trhu pokles -50% na to aby ste dali investície naspäť potrebujete rást +100%.
My sme s klientmi nešpekulovali ale racionálne investovali do celého trhu či už globálnych celosvetových fondov alebo fondov zložených z viacerých geografických regiónov plus samozrejme rozložených aj sektorovo. Mohli by ľudia pri výbere iba určitých sektorov viac zarobiť? Určite áno. Na druhej strane mohli by to skončiť aj fiaskom, prepadom? Žiaľ áno. Preto my sa vyhýbame špekuláciám na sektory. Na druhej strane čo robíme o čo okoreňujeme naše nákupy a o čo verím moji klientmi budú aj výnosnejší je, že využívame metódu DCA – cost average effect, priemerovanie (nákladov) nákupov jednoducho povedané = nakupujeme mesačne + ešte k tomu robíme nákupy v čase poklesov napríklad tento rok sme dokupovali v márci a začiatkom novembra. Ak si pozriete graf zistíte, že sme nakúpili veľmi výhodne a to mojim klientom pomôže k zvýšeniu výnosov dlhodobo. Ak sa Vám páči rozumné investovanie, kde dlhodobo investujete do tisíciek úspešných firiem, ktorých produkty a služby každodenne bežne aj sami užívame, ak sa Vám páči investovanie kde dlhodobo rastiete a zároveň máte kľudný spánok, kvalitné investície, licencované správcovské spoločnosti napíšte mi, pomôžem Vám, poradím, vypíšem zmluvu a samozrejme aj servisujem. Čo všetko získavate v rámci servisu si prejdeme na konzultácii, ktorá je bezplatná. V prípade záujmu vypočuť si možnosti napíšte mi, na mojom profile Jaroslav Marčák napríklad správu na Linked Ine, že máte záujem o konzultáciu.