DIANIE NA INVESTIČNOM TRHU 2024

Máme za sebou necelých 7 mesiacov z roka 2024 a v tomto článku si ukážeme čo ovplyvnilo trhy, akým smerom sa hýbali a ako na trhy reagovať. Prinášam Vám tak prehľad viacerých udalostí na jednom mieste. Ukážeme si ekonomiku celkovo no napíšeme si aj o jednotlivých firmách.

Dianie 1-6/2024: Negatívnou správou bolo že Francúzsky prezident Emmanuel Macron v reakcii na zdrvujúcu porážku svojej strany v eurovoľbách vyhlásil predčasné voľby. Trhy boli nervózne z toho, čo by víťazstvo Le Penovej znamenalo pre finančné regulácie a potenciálny budúci hospodársky rast vo Francúzsku.
Pozitívnou správou je, že ECB Európska centrálna banka znížila úroky o 0,25% na 4,25% a depozitnú sadzbu zo 4% na 3,75%. Christine Lagardová prezidentka ECB vyhlásila, že je presvedčená, že inflácia v eurozóne je pod kontrolou. Slovensko má infláciu aktuálne 2,1%.

USA si ide rely, ekonomika vytvorila 272-tisíc pracovných miest a SP500 rástlo krásne +16,56% s tým že index ťahali nahor najmä Nvidia a Microsoft. Inflácia je tam 3% čiže úrokové sadzby ešte USA nemenia, cielia na 2% infláciu.

Najhoršiu infláciu má aktuálne:

1) Argentína: 272%
2) Sýria: 140%
3) Turecko: 72%

Naopak najnižšiu infláciu má aktuálne:

1) Čína: 0,2%
2) Kamboža: 0,5%
3) Thajsko: 0,62%

Vzhľadom na doterajšie správy ekonomík dosiahol Index Eurostoxx 50 – čiže priemer európskych najväčších firiem od začiatku roka výkonnosť +8,39% a index S&P500 výkonnosť +16,56%. Treba sa preto zameriať iba na investovanie do amerických firiem? Určite nie. Tieto trendy sa v dekádach striedajú tzn. raz sa lepšie darí americkým firmám, raz európskym a inokedy rozvojovým ako je Čína a spol.

Najnovšie dianie: Index S&P500 zaznamenal miernejšiu korekciu po tom čo Joe Biden oznámil, že pre svoj zdravotný stav odstupuje z volieb, ktoré sa budú konať 5.11.2024 a že podporí Kamalu Harrisovú voči Trump-ovi. Kto vyhrá voľby? Netušíme ale tipujem Trumpa. Pozornosť ešte venujeme americkému indexu S&P500 v júni ťahala nahor index hlavne akcia CrowdStrike Holdings – jedná sa o spoločnosť zameranú na kybernetickú bezpečnosť. Osobne si myslím, že sektor online bezpečnosti čiže Cyber security má pred sebou ešte sľubnú budúcnosť nakoľko s rozšírením onlinu a AI bude treba zachovať aj bezpečnosť dát v online priestore. Ďalšími významnými ťahačmi indexu boli Carnival, Adobe, Oracle a celkovo za pol rok Nvidia. Najhoršími spoločnosťami boli, Bath & Body Works, Nike, Walgreens, Enphase a Aptiv. Nike dokonca zvažuje zmenu vedenia a odpísalo si až -31%. Sami vidíte, že zatiaľ čo index S&P500 dal +17% tak NIKE -31% a teda ten kto sa pokúša o výber jednotlivých akcií nie celého indexu, sa pohybuje na veľmi tenkom ľade.

Čo plánujem? Aj mne osobne sa stalo, že som sledoval pár akcií pár mi vyšlo, pár nie. Na akciách som dosiahol cca +5% zatiaľ čo fondy mi spravili +17% ročne. Preto mojim najbližším cieľom bude do Eic naakumulovať 100.000€. A to isté chceme spolu s tímom pomôcť čo najväčšiemu počtu klientov. Zároveň som do tímu prijal kolegu Jána, ktorý sa taktiež rád zaoberá fundamentálnou analýzou ekonomického diania a technickou analýzou indexov. Inak kto sa o ekonomické dianie zaujímate, napíšte mi, rozširujem tím, vieme porozprávať o spolupráci. Prečo práve 100.000€? 100.000€ je už slušná čiastka na to, že pri raste trhu už krásne pocítite výnosy na Vašom investičnom účte. V minulosti som mal v EIC 10.000€ a zhodnotili sa mi na 19.000€ čiže 9000€ zisk. Ľutujem, že som to už neurobil skôr lebo zo 100.000€ by som tam mal 90.000€ výnos ale ako sa vraví nikdy nie je neskoro začať. A lepšie začať ako potom len ľutovať, že "hmmm už som mohol mať".

Prečo do Eic? Eic European Investment Centre je obchodník s cennými papiermi, ktorý má viac ako 2000 fondov, treba tam vybrať tie správne. Je pod dohľadom NBS preto viem, že moje peniaze budú v bezpečí a zároveň sa budú zhodnocovať. Nemusím sa trápiť výberom akcií a analýzou firiem, keď to buď spravia za mňa alebo si jednoducho nakúpim firiem 100ky až 1000ce pomocou fondov. Svoj čas tak môžem venovať priateľom, rodine, práci. To isté odporúčam aj ostatným, je normálne, že človek si vyskúša jednotlivé akcie. 

Kedy by som si ponechal akcie a kedy by som zvážil fondy s poradcom, môj názor? Za minulý rok indexy robili 20% a aktuálne tento rok 17%. Ak také zhodnotenia máte na akciách super pokračujte. Ak však ste ale pod touto výkonnosťou, zvážil by som zmenu. Vyhľadať poradcu a nech Vám nastaví kvalitné fondy, ak svojho poradcu nemáte, napíšte mne.

Čo všetko ovplyvňuje dianie na trhu? Úrokové sadzby, inflácia, vývoj zamestnanosti resp. nezamestnanosti v krajine, politické dianie. Istota nahráva trhom, kdežto pokles sa deje hlavne v čase neistoty. Ďalej hlavne kvartálne výsledky jednotlivých firiem ako sa im darilo, aké dosahovali tržby, čo sa udialo na zasadaniach firiem, či predčili očakávania analytikov atď. Zaujímavosťou je, že už koncom roka 2023 boli trhy zatracované, že sú na maximách, články, bulvár a aj napriek tomu spravili svetové trhy cca +18%. V konečnom dôsledku stratil výnos iba ten, kto nebol zainvestovaný, čiže investovať treba samozrejme do kvalitných nástrojov.

Ako na dianie na trhu reagovať? Ideálne nakupovať investície priebežne mesačne. A ak Vám to Vaša ekonomická situácia dovoľuje a máte na to rozpočet nad rezervu, investovať v čase poklesov vyššou čiastkou. Ja s mojimi klientmi sme tak prikupovali investície začiatkom novembra 2023 od vtedy rástli trhy o 35% a začiatkom mája 2024, ideálny pokles bol približne 20. apríla 2024 od vtedy rástli trhy o 12,3%. Moji klienti tak získali vyššie zhodnotenie.

Záver:

Investovanie je celkovo obšírna oblasť. Ja sa ekonomike a technickej analýze, čiže grafom venujem počas mojej pracovnej doby. Zatiaľ čo môj klient je v práci, medzi činnosti mojej práce patrí aj sledovanie trhov. Veľa ľudí to ocení, lebo sami mi povedali Pán Marčák po svojej práci prídem domov, chcem sa venovať manželke, deťom, nie ešte si sledovať trhy, analýzy. Ja tu prácu robím za nich. Práve o tom je kvalitná služba investičného poradcu. Ak Vás možnosť kvalitnej služby a investovania, zhodnotenia Vášho majetku zaujíma napíšte mi. Investovať s nami viete už od 30€ mesačne, ideálne 100€, 200€, 500€ spravujem klientov aj na úrovni 1200€ mesačne. Pomohol som iným, dokážem aj Vám. S pozdravom a úctou autor článku Ing. Jaroslav Marčák.